Wells Fargo最近向其14,000多名顾问发布的内部备忘录使该公司对“经纪人协议”的持续承诺产生了质疑。据报道，该备忘录列出了该公司客户隐私政策的一些计划更新，包括[...]

　　通知客户，他们可以“退出”允许他们的顾问在他们离开公司时与他们联系。在一系列丑闻和破纪录的罚款之后，富国银行(Wells Fargo)的名称和声誉受到玷污，这可能是许多公司顾问的新思路。新政策如果获得通过，可能会使这些顾问更难以将其业务和客户转移到另一家公司。

　　经纪人协议是众多经纪自营商和RIA之间达成的协议，允许离任的财务顾问与他们一起获取某些客户联系信息，前提是他们转移到另一个协议成员公司并遵守协议规则。在富国银行的竞争对手(最着名的是摩根士丹利和瑞银)对议定书进行的几次公开诽谤之后，富国银行公开表示，它可能作为试图通过其顾问部队保持一定程度良好意愿的一部分。致力于保留在议定书中。但肯定地告诉客户，如果他们的顾问离开没有明显法律或监管义务的情况，他们可能会“退出”他们的信息共享，这似乎与公司声明的意图不一致。

　　协议转换中的信息共享确实与行业隐私法规相关，包括法规SP和Gramm-Leach-Bliley法案。然而，先前的指导意见表明，只要公司和离职顾问遵守协议规则，监管问题的风险就很小。