这是每个注册人的噩梦。您收到FINRA办公室的一封信，通知您，您是FINRA调查的对象。该信可能或可能不是来自您所在地区的FINRA办公室。事实上，他们中的大多数都是从FINRA华盛顿或马里兰办事处的审查员那里发出的。

　　事实上，他们中的大多数都是从FINRA华盛顿或马里兰办事处的审查员那里发出的。通常情况下，这封信标识了FINRA审查员想要的大量文件和问题，并且只给您几天的回复时间。而且，是的，这封信通常建议您在非常短的时间内在国家另一边的FINRA办公室进行记录采访。你恐慌，你的心率加倍，汗水形成你的额头。你是做什么?

　　首先，您至少需要咨询FINRA经验丰富的律师和FINRA调查。您的许可证是您和您家人的餐券。这不是一个转向你的姐夫或你的理发师最好朋友的堂兄一旦被删除的时候，他们都没有曾经处理过FINRA，更不用说知道这个缩写词的意思了。您需要立即咨询谁了解FINRA调查的来龙去脉。您可能只需要进行简短的咨询即可了解您的权利和义务。或者您可能需要更多实质性的法律帮助。无论哪种方式，与美国金融业监管局(FINRA)打交道，可能会取得您的证券执照，或者更糟糕的是，让您终身逃离证券业，现在不是依赖业余爱好者的时候。

　　FINRA规则8210-

　　与FINRA调查有关的第一点是，FINRA在决定调查经纪人，公司，记录或行为时拥有很大的权力。FINRA的权力源自FINRA规则8210.该规则在相关部分指出，FINRA工作人员在调查，投诉，审查或其他程序方面可以：

　　(1)要求会员，与会员有关联的人或受FINRA管辖的任何其他人以口头，书面或电子方式提供信息(如果所要求的信息是或要求以电子形式保存)和根据调查，投诉，审查或诉讼涉及的任何事项，在法院记者或公证人所管理的宣誓或确认下，在FINRA工作人员指定的地点作证; 和

　　(2)检查和书籍，唱片，而该成员或人的账目;复制到介入调查，投诉，检查或程序，即在这样的成员或人管有，保管或控制的任何问题。

　　这些是非常广泛的权利。你可能被迫出庭接受记录采访(有时被称为证言)，并由法庭记者取消你所说的一切。那次考试可以在国家的任何地方进行，FINRA都希望这样，并且往返考试，以及旅行和住宿的费用，由您自己承担。FINRA不支付这些费用。FINRA还可以检查和复制它决定要检查和复制的任何记录。实际上没有任何特权也没有理由反对。这位作家已经通过了许多FINRA的记录采访。在大多数情况下，律师不得提问; 提出异议甚至获得成绩单副本。FINRA最终决定是否允许或拒绝您或您的律师甚至是成绩单的副本。

　　FINRA规则8210-C中列出了FINRA具有最终权力的原因。规则8210-C简单地指出“任何成员或个人不得根据本规则提供信息或证词或允许检查和复制书籍，记录或账户”。而已。期。您被告知您不能拒绝提供信息或证词，您必须允许FINRA检查和复制书籍，记录或其他文件。为了确保FINRA拥有“强力”权力来强制作证并获得其需要或要求的任何文件，FINRA有权不遵守证词要求或文件独立的基础来暂停您的证券业务或禁止您终身从业界。

　　与法庭不同的是，如果传票过于宽泛或无根据，当事人可以“将其带给法官”，在Finra-land中，唯一的选择是拒绝生产，因违反规则8210而受到制裁，然后向证券和交易委员会。规则8210的变更发生在2006年针对Jay Alan Ochanpaugh的具有里程碑意义的执法案件之后，其中Finra的前任NASD因违反该规则而禁止代表，因为他未能出示他所创立的教堂所写的支票。NASD认为他“拥有并控制”支票，因为他是教会的总统，也是教会银行账户的签字人。然后，NASD认为这些支票是他的“书，记录和账户”，符合其规则8210.Ochanpaugh先生说他不需要出示支票，因为他们属于第三方 - 教会 - 不是经纪人 - 经纪人。美国证券交易委员会推翻了该条，发现规则8210有限制。例如，该规则可能不适用于包含与证券交易无关的机密第三方信息的第三方文档或文档，即使这些文件由经纪人或经纪人拥有或控制。美国证券交易委员会认为Ochanpaugh案是一个机会，命令NASD“更全面地探索规则8210的适当范围”。即使这些文件是由经纪人或经纪人拥有或控制的。美国证券交易委员会认为Ochanpaugh案是一个机会，命令NASD“更全面地探索规则8210的适当范围”。即使这些文件是由经纪人或经纪人拥有或控制的。美国证券交易委员会认为Ochanpaugh案是一个机会，命令NASD“更全面地探索规则8210的适当范围”。

　　这导致现在的美国国家空间局(NASRA)发布了几项修正案，只是进一步加强了它的力量。FINRA现在可以要求公司或代表的“拥有，保管或控制”文件，包括第三方拥有的文件。FINRA现在可以要求公司或代表的“拥有，保管或控制”文件，包括第三方拥有的文件。

　　当您发现自己在FINRA调查信的接收端要求采访和文件时，我们强烈建议您定期联系与FINRA打交道的律师。否则后果太严重了。