洗钱是电影电视剧里常出现的桥段，往往伴随着黑帮交易或是地下交易，那种行为仿佛是刑侦电视剧才有的内容，然而，现实生活中，是存在着这种行为的，或许你觉得电视剧或电影演绎的令人想入非非，但在法制社会中洗钱这种行为是不被允许且犯法的。今天律霸小编就带来洗钱的相关知识，好好说说其中的严重性，浮想联翩的你，可把小心思收回去吧！

什么是洗钱？

洗钱（Money Laundering）是一个金融行业专业术语，是一种将非法所得合法化的行为。主要指将违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化。

有哪些洗钱的途径？

1、成立空壳公司洗钱，这是最典型也是最常用的洗钱模式。

2、化名存款或购置金融票证洗钱。

3、违规转账洗钱，通过金融机构将非法资金混入合法资金。

4、利用进出口贸易洗钱，利用高卖低买等手法向国外转移赃款。

5、成立外资公司或利用外汇黑市跨国洗钱，洗钱后以外商身份回国投资。

6、骗税洗钱。成立假企业，搞假出口，骗取退税后将非法资金通过多种渠道分散转款。

洗钱要承担什么法律责任？

《刑法》

第一百九十一条 洗钱罪明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金;情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金：

(一)提供资金账户的;

(二)协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的;

(三)通过转账或者其他结算方式协助资金转移的;

(四)协助将资金汇往境外的;

(五)以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。

单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役;情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑。

洗钱是严重的违法行为，你觉得酷酷的行为，可完全不会迎来酷酷的结局哦，抵制洗钱，这是我们每一个公民该做的，同时小编提醒你：面对洗钱行为，可不要鬼迷心窍，这种行为，没有好果子吃！如果您还有相关问题，可以来我们律霸法律咨询网站咨询！